话说唐僧师徒取经途中，途径火焰山，此地寸草不生，酷热难耐。原来这火焰山常年燃烧，皆因当年孙悟空大闹天宫时，推倒了太上老君的炼丹炉，有几块火砖掉落人间，化作此山。要过火焰山，必须借用铁扇公主手中的芭蕉扇，扇灭山上的烈火。
孙悟空初次前往芭蕉洞找铁扇公主借扇，却被她一扇子扇出数里远。后来得知铁扇公主与牛魔王是夫妻，而红孩儿则是他们的儿子，红孩儿曾被孙悟空降服，因此铁扇公主对孙悟空怀恨在心。第一次借扇失败后，孙悟空并没有放弃，而是继续寻找解决办法。
第二次借扇，孙悟空变成小虫钻入铁扇公主腹中，逼迫她交出了扇子。但拿到的却是假扇，越扇火势越大。孙悟空意识到被骗，决定再次尝试。
第三次借扇，孙悟空请来了牛魔王的帮助，两人斗法许久。最终，在众神的协助下，孙悟空终于借到了真芭蕉扇，成功熄灭了火焰山的烈火，顺利通过了这片险地。这段经历不仅考验了孙悟空的能力，也展示了他不断克服困难的决心和智慧。
“三借芭蕉扇”不仅仅是一个关于取经路上的小插曲，它更深层次地反映了人性中的坚持与妥协、力量与智慧并存的主题。通过这样一个生动有趣的故事，《西游记》向读者传递了积极向上的价值观，鼓励人们在逆境中永不言弃，用智慧解决问题。
